“三檔兩優”存款準備金率新框架基本確立

2019-05-13 07:29 新華網
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“三檔兩優”存款準備金率新框架基本確立

新華網北京5月11日電(陳俊松)經歷一季度超預期增長后,4月的信貸和社會融資數據如何,頗受市場關注。

5月9日,央行發布的數據顯示,4月末,廣義貨幣(M2)余額188.47萬億元,同比增長8.5%,增速比上月末低0.1個百分點;4月社會融資規模增量為1.36萬億元,比上年同期少4080億元;人民幣貸款增加1.02萬億元,同比少增1615億元。

央行10日舉行媒體吹風會,解讀4月金融數據變化的原因,并就市場關心的問題一一作答。

社融和信貸因何回落?

社融除增量同比減少外,4月末存量的增速也比上年同期低了1.5個百分點。

“我們認為還是主要受季節性影響,以及今年信貸投放的節奏跟去年不同有關。”央行調查統計司副司長張文紅表示,一季度社融規模累計增加8.18萬億元,應該是歷史同期最高的水平。拉長時間看,社會融資規模延續了反彈態勢,金融對實體經濟的支持仍然較大。

央行貨幣政策司司長孫國峰也強調,觀察貨幣信貸數據的變化趨勢要拉長時間窗口,在一個時間序列上不能只看一個點,一種辦法是看數據的移動平均值,還有一個辦法是看一段時間的累計數據。“新增貸款3月末沖高后4月份往往會回落,環比回落是合理的。”

數據顯示,今年1-4月,社會融資規模新增9.54萬億元,同比多增1.93萬億元;人民幣貸款增加6.82萬億元,同比多增7912億元。

孫國峰進一步表示,判斷未來貨幣信貸走勢可以從供求兩方面來看,一是去年以來央行采取多方面貨幣政策的措施,緩解了銀行的流動性約束、資本約束和利率約束,促進銀行主動的增加信貸,支持實體經濟;二是隨著供給側結構性改革的推進和經濟的轉型升級,信貸需求比較旺盛。

“從供求兩端來分析,未來的貨幣信貸還會保持平穩增長的態勢。貨幣政策還會繼續堅持穩健的取向,保持松緊適度。”孫國峰說。

住戶中長期貸款流向房地產?

4月,新增人民幣貸款增加1.02萬億元,同比少增1615億元。從貸款結構來看,4月住戶部門中長期貸款增加4165億元,占新增人民幣貸款總額的比例近41%。

今年以來部分地區房價有所回升,部分人士分析,居民中長期貸款的增加可以和樓市回暖相互印證。張文紅對此表示,目前統計數據上來還沒有明確的指示情況。

數據顯示,4月末住戶貸款同比增長17.3%,比上月末和上年同期分別低0.3和2.3個百分點。其中個人住房貸款同比增長17.5%,比上月末和上年同期分別低了0.1和1.9個百分點。

而從一季度房地產信貸數據來看,新增房地產貸款占新增各項貸款的比重為31.4%,較去年同期下降7.7個百分點。此外,個人住房貸款余額同比增長17.5%,增速較上年同期下降2.4個百分點。

對于部分地區樓市回暖的情況,央行表示,一直在密切跟蹤監測,相關主管部門也加強了對相關城市政府的指導,進一步落實城市政府的主體責任。

央行金融市場司副司長鄒瀾表示,2019年人民銀行還將繼續嚴格遵循“房子是用來住的,不是用來炒的”的定位,以及“穩地價、穩房價、穩預期”的目標,堅持房地產金融政策的連續性、穩定性。

支持民企效果如何?

5月6日,央行對中小銀行定向降準,將服務縣域的農商行存款準備金率與農村信用社并檔,大約有1000家服務縣域的農村商業銀行受益,釋放長期流動性約2800億元。

孫國峰稱,經過這次定向降準之后,“三檔兩優”的存款準備金率新框架基本確立。

根據這一框架,6家大型銀行的存款準備金率為13.5%,中型銀行為11.5%,包含村鎮銀行和農村信用社在內的小型銀行則為8%。

“此次降準有利于服務縣域的農商行保持信貸投放的平穩有序,精準地、逐步地將釋放的長期資金全部投放到民營企業和小微企業。”孫國峰說。

除貨幣政策外,央行其他支持民企的舉措正不斷落實到位并發揮作用。

如民營企業債券融資支持工具已經支持56家民企發行債務融資工具87只,金額近400億元;鼓勵金融機構發行小微企業金融債券,1-4月發行835億元。

“我們觀察到,從一季度情況來看,小微企業金融服務還是有比較明顯的改善。 ”鄒瀾說,截止到3月末普惠小微貸款余額10萬億元,同比增長19.1%。一季度增加5529億元,同比多增2899億元。五家大型銀行新發放的普惠型小微企業貸款利率為4.76%,與去年全年相比下降0.68個百分點。

鄒瀾表示,下一步人民銀行還將繼續改革完善貨幣政策投放機制,繼續發揮債券市場的支持作用,不斷疏通政策傳導機制,持續優化融資環境,進一步著力緩解小微企業融資難、融資貴問題。

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